“信用卡套现产业链需要警惕 范例解读一定要小心”

信用卡套现是指用销售点设备刷卡虚假消费，直接向业主支付现金，收取手续费的行为，是我国法律明令禁止的犯罪行为，给他人的财产、银行的信用安全等带来巨大风险。 财富发现现在这种犯罪活动非常猖獗，从大额信用卡代办到pos机销户，再到非法套现服务，形成了灰色产业链，有点中介机构、银行职员、第三方支付公司参与。

男人伪装身份出现了

据央行统计，截至年末，我国信用卡放贷总额251.92亿元，比上年末增加105.34亿元，增长71.86%。 今年春节前，我国部分省市发生多起利用信用卡现金的银行资金诈骗案件，但一点诈骗资金至今尚未完全追回。 业内人士表示，“这些罪犯通常用他人名下的信用卡兑现，不容易追回。”

成都的陈先生不久前突然收到银行的律师函，说他使用大额信用卡具有恶意透支的行为，但陈先生从未办理过信用卡。 警方和银行的调查结果显示，犯罪分子利用他的身份证、员工等重要资料办理多张大额信用卡，非法套现50万元以上。 陈先生不仅遭受了财产损失，而且由于信用受损而未能申请银行贷款。

禁止使用信用卡犯罪

虽然最近银行收紧了大额信用卡业务，但是中介机构很容易做到。

天津市顺达投资管理有限公司工作人员表示，只要提供身份证、房产证和员工说明，他们就可以通过“首付介绍”的方法办理几张总额50万元的大额信用卡，可以“办理”的银行有光大银行、民生银行、兴业银行等。 “收取总额的10%作为手续费，一部分用于打点关系”。

另外，还可以购买作为现金化工具的pos机。 根据相关规定，申请pos机需要提供营业执照、税务登记、身份说明等多种资料，并经过严格审查后颁发。

但是，销售pos机或在客户中使用卡会给公司带来利益。 易宝支付、富友、卡友等支付公司知道买家被用作信用卡现金，想把pos机卖给他们。 尽管如此，经常更换销售点机的不法分子反而成了销售公司的大顾客。

因为犯罪工具很容易弄到手，所以这个犯罪活动多次被禁止。 除了在网上招揽生意外，记者在天津市、重庆等地发现，到处散发着推广信用卡套现的小广告，但客户却躲着，在水果店、理发店，甚至一般住宅中，这种违法的生意

财提示:信用卡套现危害很大，首先套现会被盗刷。 而且兑现会封卡，最坏的结果是坐牢。 总之，信用卡兑现的行为并不坚决提倡，里面的风险远远大于你能得到的利益。

上面是“解读信用卡套现产业链中应警惕的样本时必须小心”的详细全文复印件。

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