“县级金融机构集中爆发12起涉信贷案件”

【机关、贷款、金融、分行、检察院、柳斌、永靖县、建议】2008月18日，鸭寮街表示，2019年以来，甘肃省某省级金融机构进一步加强金融乱象集中整治工作，逐步提高内部监管机制，防范金融风险能力， 这种变化源于甘肃省检察院在该省范围内进行的金融犯罪相关情况调查。

“为了不断提高处理金融犯罪案件的能力和水平，充分发挥检察功能，努力防范金融风险，2019年5月，我们与某省级金融机构进行了座谈交流。 》甘肃省检察院第四检察部主任白芙蓉表示，座谈期间，该机构在近年永靖县分公司的贷款中，涉嫌骗取贷款，侦查进度缓慢，影响省级金融机构的追损工作，希望检察机关予以监督和指导。

对金融机构反映的相关问题，该省检察院十分重视，随后派遣检察干部到永靖县，指导县分公司有关公安机关立案侦查阶段的贷款嫌疑案件，诱导取证和追回赃物造成的损害赔偿。

“从年7月至年9月，永靖县和临夏州公安机关相继对县分公司发生的12起涉及贷款业务的刑事犯罪进行立案侦查，涉案本息共计约1.44亿元。 ’该省检察院第四检察部事务检察官郑燕介绍说。

柳斌(化名)涉嫌骗取贷款的案件就是其中的一个案件。 柳斌是注册资本500万元的矿业企业法定代表人。 年1月，柳斌以企业流动资金不足等为由，向永靖县分公司营业部申请贷款490万元，提供资产证明等资料。 当时永靖县分公司负责人向营业部致意后，融资负责人未按规定调查核实相关融资资料，出具调查报告，并报县分公司审批。 随后，经审核同意，营业部向柳斌发放了490万元贷款。

郑燕介绍说:“因不能按期偿还贷款，年12月28日，柳斌又以同样理由向县分公司营业部申请贷款490万元，新增购房合同外，其余贷款资料和营业部调查报告均为首批贷款资料复印件。”

年3月，年12月，柳斌借丈夫和吴某的名义，向县分公司申请了450万元和200万元的贷款。 贷款到期后，柳斌无力偿还，因此分公司为这笔贷款办理了转换手续。 除支付部分利息外，若干贷款共计1140万元未还本金，永靖县分公司向法院起诉柳斌。

法院在审理中发现这些金融借款合同纠纷案件涉嫌刑事犯罪，并将案件移送公安机关。 年9月3日，公安机关对柳斌涉嫌骗取贷款立案侦查。

“申请的这三笔贷款中，都有提供虚假资料的情况，其中第一笔贷款申请提供的三份合同中两份是虚假的，第二份贷款人的身份、资产说明、资金用途都是编造的，第三份是抵押采矿证真实的，其他 ”案件检察官表示，柳斌在贷款申请中采取隐瞒真实、虚构事实的诈骗手段，置于金融机构巨额资产无法追回的风险之中，必须依法追究刑事责任。

今年3月3日，永靖县检察院以涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票据的嫌疑对被告柳斌提起公诉。

“永靖县分支机构集中发生的12起案件情况基本一致，另外，县分支机构内部形式上存在贷款三检制度流转、贷款发放反向手续操作、员工参与伪造贷款资料等明显的管理漏洞，可能引发新的金融风险。” 》白芙蓉为了帮助整篇文章的建设，堵塞漏洞，化解风险，该省检察院根据有关法律规定和《人民检察院检察建议实务规定》，向省级金融机构提出检察建议，指导地方分支机构完善领域内部，健全和落实内部监管机制，建立金融莉莉

据介绍，为提高检察建议的刚性，甘肃省检察院先后与省级金融机构和分支机构进行座谈，共同研究整理内部管理和机制设置中存在的问题，保证检察建议的正确性和实效性，在检察建议正式出台前征求省级金融机构的意见。 2019年8月6日，甘肃省检察院宣布将赴省级金融机构投递检察建议。

“我们形成了组织力、阶段性责任、左右协同、上下互动的联动机制，通过加强领导、加强管理、完善机制、加强教育监督等方法，不断提高防范金融风险的能力，确保省检察院的建议得以实现。 》经检察建议后，省级金融机构认真研究了提出的4项改进建议，提出了改进措施并作出了书面答复。

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